מרכז המידע שלנו

השירותים שלנו

פוסטים אחרונים

איך עושים מכרז מנצח לבחירת קרן ברירת מחדל? – משגב

כל הכללים לעריכת מכרז קרן ברירת מחדל פנסיונית שתעניק לעובדים את המוצר הטוב ביותר – תשואות ודמי ניהול – וזאת מבלי להתפשר על רמת השירות לעובד ולמעסיק.

 מכרזי קרן ברירת מחדל לבחירת קרן פנסיה מקיפה יוצאים לדרך.

התיק הפנסיוני של עובדי ארגונך הינו אחד הנושאים המורכבים שהנך נדרש לנהל באופן שוטף. לפי סעיף 20א' בחוק קופות הגמל, רשאי כל עובד לבחור את המוצר הפנסיוני אליו הוא מעוניין להצטרף. על אף חשיבות הנושא לעובד, למשפחתו ולעתידו הכלכלי, לעיתים קרובות אנו פוגשים עובדים שמתמהמהים בבחירה, או שפשוט אינם בוחרים מוצר פנסיוני.

לאחרונה פרסם משרד האוצר הוראות חדשות המאפשרות לכל מעסיק או ארגון עובדים להתקשר בהסכם פרטני מול חברת ביטוח או קרן פנסיה. לצורך כך תוקן סעיף 20ב' בחוק קופות הגמל, המאפשר למעסיק להפקיד תשלומים בעד עובד שלא בחר קופה, על אף שניתנה לו הזדמנות לעשות כך, באמצעות קרן ברירת מחדל ייעודית.

למרות שהדעה הרווחת היא שהמכרז צריך להתבסס על דמי הניהול הנמוכים ביותר, המעסיק יכול לבחון פרמטרים נוספים מעבר לקריטריון זה, שהינו היחיד בקרן הממשלתית, שתנאיה עשויים להיות פחותים מאלו של קרנות הפנסיה בענף הביטוח. עריכת המכרז לבחירת קרן ברירת המחדל מאפשרת למעסיק לרכז כח אצל קרן ספציפית ולהשיג הטבות נוספות לעובדים.

  

שאלות ותשובות בנושא עריכת מכרז קרן ברירת מחדל

ש: אילו מוצרים ניתן לבחור במכרז?

ת: קרן פנסיה וקרן השתלמות.

ש: האם החיסכון הפנסיוני חייב לכלול גם כיסוי ביטוחי?

ת: כן. על ההסדר לכלול כיסוי למקרה של נכות (לפחות 25%), או מקרה פטירה (תשלום קצבה לבן הזוג למשך שארית חייו).

ש: האם צריך לבחור קופה אחת?

ת: כן. כל מעסיק צריך לבחור קרן פנסיה אחת וקרן השתלמות אחת.

יחד עם זאת, ייתכן ונמליץ לבחור מספר קופות, במידה וזה מוצדק לפי צרכי העובדים – גובה השכר, עיסוקים שונים וכדומה.

ש: מהם הקריטריונים לבחירת ההצעה המנצחת?

ת: 3 קריטריונים – מדד השירות, תשואות ודמי ניהול. כל מעסיק רשאי לתת משקולות שונות לרמת החשיבות אותה הוא מייחס לכל קריטריון.

ש: מהי תקופת ההתקשרות עם החברה המנהלת?

ת: עד 5 שנים.

ש: מי רשאי ללוות את המעסיק במסגרת ההליך התחרותי?

ת: לפי הוראות האוצר, תוכל ללוות את המכרז חברת ביטוח או קרן פנסיה שאין בבעלותה סוכנות המספקת שירותי סליקה למעסיק, או כזו המשווקת לעובדי המעסיק כיסויים ביטוחיים משלימים.

ש: מה היתרון עבורי כמעסיק לבצע את המכרז באמצעות משגב?

ת: משגב הינה גוף בבעלות פרטית, אשר עוסקת משנת 1952 בכל ענפי הביטוח. למשגב ניסיון רב בליווי עסקים קטנים וגדולים בנבכי העולם הפנסיוני.

   יתרונות נוספים ללקוחות משגב:

  • מנהל/ת לקוח אישי/ת למעסיק.
  • מנהל/ת לקוח אישי/ת (נפרד/ת) לעובדי החברה.
  • מחלקת תביעות.
  • מחלקת גבייה.
  • מומחי פנסיה וביטוח המלווים את העובדים.
  • פריסה ארצית.
  • משגב חתומה על הסכמי שירות מול כל חברות הביטוח, קרנות הפנסיה ומרבית בתי ההשקעות בישראל, כך שתשיג את ההצעה הטובה ביותר עבורך ועבור עובדיך.

ש: מהי העלות להשתתפות במרכז באמצעות משגב?

ת: ללא עלות.

תן למומחי משגב להעניק לך את השקט הנפשי שהנך בוחר את הטוב ביותר עבור עובדיך.

מה קרה לך?

מלאו פרטים או התקשרו 03-9204444

דילוג לתוכן