מרכז המידע שלנו

השירותים שלנו

פוסטים אחרונים

השפעת הטלטלה בשווקים על הפנסיה שלנו

קרנות הפנסיה, קופות הגמל וביטוחי המנהלים צפויות לשאת תשואות שליליות בחודש אוגוסט,
שכמותן לא נראו זה שנים לאור הירידות החדות של הימים האחרונים כמעט בכל הבורסות בעולם.
מאז המשבר בשוק ההון בשנת 2008, הלכו והגדילו המוסדיים את החשיפה למניות באופן הדרגתי,
והשנה החשיפה הממוצעת במסלולים הכלליים (בהם מושקעים מעל 90% מהציבור), הינה
של כ- 35% לשוק המניות. החשיפה לשוק המניות היא תולדה של מציאות ריבית אפסית, וחיפוש
אחר תשואה. ב-7 השנים האחרונות השיגו המוסדיים תשואות ממוצעות מכובדות, תולדה
של עליית בשוק האג"ח ושוק המניות.
אז מה החוסך הממוצע אמור לעשות בימים משוגעים אלו ?
בכללי התשובה היא לא לעשות דבר. קופת החסכון הפנסיוני שלנו היא מכשיר חסכון לטווח ארוך.
היא חוותה משברים רבים, ועוד תחווה מספר משברים בדרכנו לגיל הפרישה. זה המקום להמליץ לכל חוסך
להעזר בסוכן הביטוח שלו, על מנת לבדוק שמסלול ההשקעות מתאים לאופיו של הלקוח.
מסלול ההשקעות בחסכון הפנסיוני הוא גמיש ונתון לבחירת החוסך, וניתן על ידי מודל יחסית פשוט
להתאים מסלול המתאים לצרכיו האישיים של כל חוסך. מעבר בין מסלולים הוא ללא עלות, ומתבצע
מהר יחסית.
יחד עם זאת, חוסכים המתקרבים מספר שנים לגיל פרישה, רצוי שיבחנו עם סוכן הביטוח שלה
את אופצית הורדת רמת הסיכון שלהם בתיק הפנסיוני, שכן ההערכה הרווחת בשווקים היא שתקופת
ירידות תגיע אלינו בתקופה הקרובה.

מה קרה לך?

מלאו פרטים או התקשרו 03-9204444

דילוג לתוכן