אחד הנושאים הבוערים בעולם החיסכון הפנסיוני הוא שיעור התחלופה הנמוך. כלומר: הקצבה אותה נקבל בגמלאות צפויה להיות בגובה של 40-50% מהמשכורת האחרונה שלנו. במשרד האוצר ערים לבעיה ובשנים האחרונות שוקדים על פתרונות שיסייעו לחוסכים לחיות בכבוד גם בפרישה.

אם את/ה או הורייך עברתם את גיל 60 ויש לכם קצבה חודשית הגבוהה מ-4,500 ₪ (נכון לשנת 2016) ואתם חוסכים כסף בבנק, תיקון 190 של מס הכנסה מאפשר לכם לחסוך עד עשרות אלפי שקלים בתשלומי מס.

יתרונות תיקון 190:

•           דחיית תשלום מס למועד משיכת הכספים.

•           מס רווח הון מופחת בשיעור של 15% (בגין רווחים נומינליים).

•           מעבר בין מסלולי השקעה שלא כאירוע מס.

•           דמי ניהול ועמלות קנייה ומכירה מופחתות.

•           חיסכון באמצעות קופ"ג – פיזור גדול של ההשקעות והשקעה בנכסים הפתוחים רק לגופים מוסדיים (כמו נכסים לא סחירים, קרנות גידור ועוד).

•           העברה בין דורית – יתרונות במקרה של ירושה.

משגב פועלת להעלאת המודעות להגדלת החיסכון הפנסיוני בקרב בני 60 ומעלה, ולאחרונה ערכה כנס בנושא ללקוחותיה בשיתוף עם בית ההשקעות ילין לפידות.